Proceso de diligencia debida

El riguroso proceso de diligencia debida que empleamos es el pilar fundamental de nuestro éxito. No obstante, debemos seguir abogando por la transparencia y la buena gobernanza con las que gestionamos los programas. Nuestra propuesta no está dirigida a cualquier persona que quiera la ciudadanía de nuestro joven pero orgulloso país. Se dirige únicamente a aquellas personas que saben que el análisis será exhaustivo, pero que, una vez que se abra la puerta, disfrutarán de todas las ventajas de tener la ciudadanía maltesa, y la europea.

Mantener la integridad del programa de ciudadanía económica es imprescindible. En última instancia, eso es lo que quiere todo ciudadano, lo que quiere toda nación y lo que quiere todo solicitante de estrictos valores éticos. Las personas no se sentirán a gusto si saben que su propia seguridad personal se ve comprometida, o que no pueden llevar a cabo actividades comerciales de la manera apropiada. Nos beneficia, pero también beneficia al solicitante. Una solicitud gestionada incorrectamente puede poner en peligro a toda la industria.

Prevención del blanqueo de capitales

En la MIIPA se toma muy en serio la diligencia debida. Todos los empleados que trabajan en la sección de diligencia debida hacen un curso de prevención del blanqueo de capitales para tener una mejor comprensión de lo que se espera de ellos. Además, todos los empleados de esta sección tienen experiencia previa en gestión de riesgos y cumplimiento o en auditorías.

Matriz de riesgos

El proceso de diligencia debida ha evolucionado sustancialmente a lo largo de los últimos años. La unidad del IIP ha elaborado una matriz interna de riesgos que garantiza el rigor y la coherencia del proceso de evaluación de las solicitudes y una toma de decisiones sistemática y transparente. La matriz tiene siete categorías, y cada solicitud se trata de modo similar sin desviaciones.

  • Identificación y verificación
  • Afiliaciones empresariales y corporativas
  • Personas expuestas políticamente (PEP)
  • Patrimonio
  • Reputación
  • Asuntos legales y regulatorios
  • Impacto relativo en la red inmediata del solicitante principal

Se requiere toda la información que se considere necesaria para el procesamiento y la debida diligencia de la solicitud, sin cabida para negociaciones o decisiones específicas. Los detalles de todos los solicitantes también se envían a la Unidad de Análisis e Inteligencia Financiera (FIAU, por sus siglas en inglés) para garantizar una plena transparencia.

Las decisiones que se toman en la MIIPA se documentan y se fundamentan con la justificación necesaria y son aprobadas posteriormente por la persona responsable para garantizar la transparencia y la rendición de cuentas.

Autoridad reguladora independiente

Para supervisar todo el proceso existe una autoridad reguladora que revisa todas las solicitudes para verificar si se han seguido correctamente los procedimientos. La autoridad reguladora es designada por el Gobierno previa consulta al partido de la oposición. La autoridad reguladora elabora un informe que luego se presenta a un comité de supervisión integrado por el primer ministro, el ministro responsable en materia de ciudadanía y el líder de la oposición.

Agencia del Programa de Inversores
por Cuenta Propia de Malta (MIIPA)

Mediterranean Conference Centre
Old Hospital Street
Valletta, Malta VLT 1645

Teléfono: +356 21 225 232
Correo electrónico: info@iip.gov.mt

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