Processo de Diligência Devida

O processo rigoroso de diligência devida que adotamos é a pedra angular do nosso sucesso. No entanto, precisamos de continuar a manter a transparência e uma boa governação na forma como administramos os programas. O nosso discurso de vendas não está orientado para quem pretende obter cidadania no nosso jovem, mas orgulhoso país. Destina-se apenas aos que sabem que existirá uma avaliação aprofundada, mas quando a porta se abrir, poderão usufruir de todas as vantagens de ser maltês, e europeu.

A manutenção da integridade dos programas de cidadania económicos é obrigatória. Em última análise, é isto que querem todos os cidadãos, o que cada nação quer e o que querem todos os candidatos de padrões morais elevados. Os indivíduos não se sentirão à vontade, sabendo que a sua própria segurança pessoal está comprometida, ou que não podem fazer negócios corretamente. Beneficia-nos, mas também beneficia o candidato. Uma candidatura mal sucedida pode comprometer toda a indústria.

Combate ao branqueamento de capitais

A diligência devida na MIIPA é levada muito a sério. Todos os funcionários que trabalham na secção de diligência devida frequentam um curso de AML para conhecer melhor o que se espera deles. Além disso, os funcionários desta secção têm todos experiência anterior em Risco e Conformidade ou Auditoria.

Matriz de Riscos

O processo de diligência devida evoluiu substancialmente nos últimos anos. A unidade do IIP desenvolveu uma matriz de risco interno, que garante que cada candidatura é cuidadosamente examinada, de forma consistente, e que as decisões são tomadas de forma sistemática e transparente. A matriz tem sete categorias, e cada candidatura é tratada da mesma forma, sem desvios.

  •  Identificação e verificação
  • Afiliações Empresariais e Corporativas
  • Pessoas Politicamente Expostas (PEPs na sigla inglesa)
  • Riqueza
  • Reputação
  • Assuntos legal e Regulatórios
  • Impacto Relativo na Rede Imediata da MA

Todas as informações necessárias para o tratamento e a diligência devida de uma candidatura são necessárias, e não há espaço para negociação ou decisões ad hoc. As informações de todos os candidatos são também enviadas para a Unidade de Serviços de Informações Financeiras e Análise (FIAU) de forma a ter transparência total.

As decisões na MIIPA são documentadas fundamentadas com a lógica necessária, e assinadas pela pessoa responsável, para garantir a transparência e responsabilização.

Regulador Independente

Em forma de supervisão de todo o processo, existe também um regulador que revê todas as candidaturas para garantir que os procedimentos foram seguidos corretamente. O regulador é nomeado pelo governo após consultar o partido da oposição. O regulador prepara um relatório, que a seguir é apresentado a uma comissão de acompanhamento composta pelo Primeiro-ministro, o Ministro Responsável para a Cidadania e o Líder da Oposição.

Agência do Programa Investidor
Individual de Malta (MIIPA)

Mediterranean Conference Centre
Old Hospital Street
Valletta, Malta VLT 1645

Telefone: +356 21 225 232
E-mail: info@iip.gov.mt

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